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繼上海自貿(mào)試驗區(qū)和廣東省之后，中國人民銀行已于日前授權(quán)蘇州工業(yè)園、天津生態(tài)城兩個試點區(qū)域與新加坡銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點，涉及個人人民幣跨境業(yè)務(wù)試點的范圍已經(jīng)擴(kuò)大到一省三市，這意味著資本賬戶放開的腳步越來越近。

中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)正被鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)之際，中國人民銀行授權(quán)蘇州工業(yè)園、天津生態(tài)城兩個試點區(qū)域與新加坡銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的消息傳出，試點內(nèi)容的一大亮點便是個人經(jīng)常項下跨境人民幣業(yè)務(wù)和對外直接投資業(yè)務(wù)。

接受國際商報記者采訪的專業(yè)人士認(rèn)為，這意味著中國資本項目外匯管制放開已經(jīng)涉及個人，通過個人和企業(yè)對跨境人民幣的使用，資本賬戶放開的腳步越來越近了。而且，新加坡也在做強(qiáng)其人民幣離岸中心地位，人民幣國際化的進(jìn)程進(jìn)一步加快。

試點逐步拓寬

“這是很自然的事，跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點會逐步拓寬范圍。”中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受國際商報記者采訪時如此表示。

7月14日，媒體發(fā)布消息稱，繼上海自貿(mào)試驗區(qū)和廣東省之后，中國人民銀行已于日前授權(quán)蘇州工業(yè)園、天津生態(tài)城兩個試點區(qū)域與新加坡銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點，涉及個人人民幣跨境業(yè)務(wù)試點的范圍已經(jīng)擴(kuò)大到一省三市。

郭田勇表示，資本賬戶放開是大勢所趨，只不過放開的過程是漸進(jìn)式的，通過采取特殊監(jiān)管區(qū)域試點的辦法積累經(jīng)驗，由一個試點擴(kuò)大到多個試點，然后向全國推廣，最終實現(xiàn)資本賬戶放開。

據(jù)了解，蘇州工業(yè)園與天津生態(tài)城此次試點包括多項內(nèi)容，比如跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)、股權(quán)投資基金人民幣對外投資業(yè)務(wù)、區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行人民幣債券、個人經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算、個人對外直接投資跨境人民幣業(yè)務(wù)等。其中，個人經(jīng)常項下跨境人民幣業(yè)務(wù)和對外直接投資業(yè)務(wù)成為此次試點的亮點，區(qū)內(nèi)個人可以用人民幣進(jìn)行包括新設(shè)、并購、參股等方式在境外設(shè)立非金融企業(yè)或取得既有非金融企業(yè)的所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益在內(nèi)的對外直接投資業(yè)務(wù)。

而且，在中國人民銀行和倫敦、法蘭克福以及韓國等開展合作之后，新加坡金融管理局從7月1日起向當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)啟動了50億元人民幣隔夜拆借機(jī)制。新加坡華僑銀行經(jīng)濟(jì)分析師謝棟銘表示，繼中國香港與前海、臺灣與昆山，新加坡成為第三個與國內(nèi)試驗區(qū)對接的跨境人民幣地區(qū)。從新加坡角度看，試點進(jìn)一步拓寬，表明新加坡作為離岸人民幣中心的地位得到進(jìn)一步認(rèn)可。而且，新加坡也在發(fā)力增強(qiáng)其離岸人民幣中心地位。

資本項目放開不遠(yuǎn)了

跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的意義，從宏觀層面來說，可以推動資本項目放開和人民幣國際化；從微觀層面來說，則可以惠及具體的企業(yè)和個人。

民生銀行發(fā)展規(guī)劃部高級專家溫彬在接受國際商報記者采訪時表示，跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點對企業(yè)和個人都可以產(chǎn)生實際作用。對企業(yè)而言，一是可以不受管制，到境外市場進(jìn)行投資，增加企業(yè)投資途徑；二是隨著雙向資金池的建立，企業(yè)增加了融資渠道，而且也有利于企業(yè)節(jié)約財務(wù)成本，提高資金匯兌使用效率。對個人而言，也可以進(jìn)行跨境結(jié)算，在QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）等渠道之外，還有更多的渠道赴海外投資。

當(dāng)然，反過來說，個人和企業(yè)對人民幣跨境使用率的提高，既是對資本賬戶放開的逐步推進(jìn)，也是不自覺地在推動人民幣國際化進(jìn)程。

而且，推進(jìn)跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的條件目前已經(jīng)逐步具備。中國人民銀行行長周小川7月10日表示，將增強(qiáng)人民幣匯率彈性，減少外匯市場干擾。民生證券研究院副院長、宏觀研究中心總經(jīng)理管清友對此分析認(rèn)為，這意味著人民幣匯率雙向波動將常態(tài)化，央行可以借此打破資本單邊流入，為資本賬戶放開做準(zhǔn)備的同時加強(qiáng)貨幣政策主動權(quán)。中國人民銀行研究局首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬駿則認(rèn)為，在今后3~5年，推動人民幣國際化最關(guān)鍵的步驟是資本項目放開。

隨著跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點的擴(kuò)容，雖然資本項目放開的遐想空間無限，但溫彬表示，試點或會和上海自貿(mào)試驗區(qū)一樣，采取“一線放開，二線管住”的原則，雖然離全國推廣還需時日，但為時不遠(yuǎn)。